谁是A股的违规之王？ 工商银行102次违规排名第一|315特辑

摘要：累计罚金3979万元

文|纵横陆家嘴 鲍比

又到一年一度“3·15”，也到了备受瞩目的上市公司违规盘点时间，纵横陆家嘴带你了解过去一年上市公司因违规而被处罚的那些事儿。

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截至2020年3月15日，纵横陆家嘴通过梳理2019年以来已公告违规行为的A股上市公司发现，沪深两市3802家公司中有750家存在违规行为，累计被处罚事件达2094宗，处罚金额合计12.42亿元。至于违规行为则是花样繁多：“以次充好”售卖产品、偷税漏税、违规发放贷款、业务数据造假……

从违规公司被处罚的数量排名来看，银行股承担了TOP10的全部席位，而“宇宙第一大行”工商银行（601398.SH）成为A股违规次数最多的上市公司，累计违规行为102宗，合计被处罚金额为3979万元。农业银行（601288.SH）以91宗违规行为紧随其后，合计被处罚金额为3701.81万元。

A股公司违规数量TOP10

工商银行收到罚单的控股公司所涉及的违规行为包括办理虚假贸易融资、贷前调查不尽职，流动资金贷款挪用入房地产企业投后管理不到位、理财资金违规用于支付土地出让金、违规越权提供融资担保、会计核算失真等。

从单宗违规行为处罚金额来看，超过九成违规行为的罚款金额少于100万；被处以100万至1000万罚款的违规行为接近百宗；被处以千万级别罚款以上的违规行为共计12宗。

其中，被罚金额过亿的有4家公司，分别是江淮汽车（600418.SH）、长安汽车（000625.SZ）、*ST中绒（000982.SZ）和西部创业（000557.SZ），被处罚金额分别为1.69亿元、1.63亿元、1.20亿元和1.07亿元，且排在所有上市公司的前四位。

上市公司违规罚金TOP10

作为蔚来（NIO.N）的代工厂，江淮汽车（600418.SH）却因“以次充好”被处以1.69亿元罚金。

据了解，经相关部门检验，江淮汽车 3 辆新车检测结果中的车载诊断系统(简称 OBD 系统)功能性检测不符合标准要求，不应作为排放检验合格产品出厂销售，该公司将不符合标准的车辆当成排放检验合格车辆销售的客观事实，属于《中华人民共和国大气污染防治法》第一百零九条第二款规定的“以次充好”行为。

值得注意的是，违规罚金TOP10榜单中，中国银行（601988.SH）和中信银行（601998.SH）分别有两宗违规行为上榜。

其中，中国银行因违规融入同业资金、内部控制失效、向监管部门提供虚假业务数据等违规行为在2019年10月17同一天收到两张罚单，被处罚金额分别为2900万元和2250万元。

中信银行则因违规发放贷款、贷后管理不到位导致贷款资金被挪用、违规发放土地储备贷款等违规行为，分别被处以2190万元和2020万元。

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