财富效应让很多人认为投机交易赚钱是最容易和最帅酷的，简单的一台电脑，一根网线满足了大多数人运筹帷幄，挥斥方遒的英雄既视感，在这种近乎主观制造的幻境里，即使旁人一再提醒股市有风险，入市需谨慎，但是交易市场的刺激感，自信心足以把所有的告诫忘记的干干净净，这些年接触过很多新入场的交易者，几乎所有人都没有做好心理准备，都想到了可能会亏钱，但是没想过一旦亏钱了该怎么办，甚至还有更疯狂的靠信用卡套现作为交易账户资金。
当人只顾着抬头仰天的时候，就必然会忽视脚下是否有坑洼，更别提一不留神摔倒陷阱里，亏损，是所有刚踏入股市的交易者最容易忽视的问题，都认为亏损是因为别人都太笨，自己就是跟亏损的那些人不同，往往理想很丰满，现实很骨感，曾经有一个统计，绝大部分的新人交易者的生存期超不过一年。
金钱的损失，无论是因为什么原因，终究不会让人高兴，尤其是这种心理上偷鸡不成蚀把米的心理落差，其实，亏损并不是交易新人的专利，只要你在交易市场一天，亏损就如影随形，如何看待亏损的问题，是每一个交易员的毕业必修课，有的人吧亏损比喻为做生意必须要付出的成本，有的人把亏损视作学习交易必须要交的学费等等，
无论什么说辞，亏损也许会晚到，但是从来都不会缺席，所有交易员的成长都是围绕着亏损来的，交易是一门艺术，对亏损的理解则是这门艺术的核心，亏损造成的损失不仅仅是交易本金上的，更是交易心理上的。
投身金融交易真的不容易，开仓进场的同时接踵而来的不仅是金钱上的风险，更是心理上的折磨，所以，交易对心智的要求远远大过对智商的要求，从开场的意气风发到最后的以市场为本，这中间经历的无法与人诉说的痛苦，足以塑造一个人也足以摧毁一个人，交易越久的人，抑郁的风险就越高，原因就在这里。
市场的规则以及运行模式不同，可能会造成价格走势呈现不同的特点，所以想要一套能够涵盖股票的交易系统难度比较大，但是有些大概的东西应该还是能够共通的，比如：
第一，进场点不需要太复杂，一些最基本，最经典的k线形态类的开仓点的研判足够用了，现在对很多交易者来说并不是技术理论太少造成进场点难以把握，而是各形各色的理论太多造成了交易者想的太多，反而会忽略了最简单最直接的那个，并且，除此以外很多交易者把入场点当做交易能否盈利的关键，其实这有待商榷，当然，超短线除外，对于时间稍微长一点的交易周期来说，更注重的应该是势，而不是价格，对于是价格跟着势走，还是势推着价格走，没人说的清楚，但是价格走过的一些关键点确实足够明确。
第二，出场点尽可能明确，何时出场是交易系统里面最难的部分，因为这直接决定了一笔交易的最终结果是盈利的还是亏损的，甚至于决定了一个交易者能否继续在这个市场生存下去，一笔浮盈或者浮亏都不是交易的结束，但是当你面对浮盈浮亏的时候，最怕的是因为想要赚的更多，浮盈的变成了亏损，因为不想亏损，浮亏的变得亏得更多，出场点足够明确可以最大限度的解决这个问题，当然这只是表面上的，最根本的还是在于能够坚决执行上。
第三，盈亏比例要合理，对于盈亏比例多少才算是合理的？其实没有明确的概念，但是每一次交易总归要盈利的点位大过亏损的点位吧，在实际交易中很多交易员认同的盈亏的预期比例应该达到3:1才算是一笔可以执行的交易，当然对于这个问题设定更多的依赖于对市场特点的把握，毕竟盈利的空间是最难测量的，对于有些交易品种来说就是只适合做套利，你在里面找盈亏比的话神算要小很多。
第四，资金管理一定要有，对很多交易者来说资金管理不是必要条件，尤其是对短线交易者来说，止损空间小，更倾向于满仓操作，抛开赚多赚少的层面来看，交易者最好要有一些资金管理的办法，哪怕是最简单的金字塔加仓法也好，毕竟，行情再好也没有赚完的时候，可是一旦行情不好，本金却有亏完的时候。
MACD的计算是源于指数移动平均线而来。因此，可以近似的把MACD的DIF和DEA双线看成是两条价格移动平均线，由于其参数分别设为12、26日。所以，可以把DIF快线和DEA慢线分别近似地看做12日、26日价格平均线来应用。但实际运行中DIF和DEA的敏感度远远领先于12日、26日价格平均线，这样可以通过DIF和DEA的金叉与死叉提前对价格趋势做出预测。另外，在价格均线体系中，我们常把60日均线当做生命线，而MACD的零轴是MACD指标的多空分界线。当DIF和DEA站上零轴即为多头市场；当DIF和DEA跌落零轴之下则为空头市场，经过长期的研究发现，MACD的零轴可以近似看作是一条拉平的60日价格平均线。
从图中可以看出：
当股价站上12日线时，DIF上穿DEA,MACD柱线开始变红，意味着市场开始做多。
当股价跌破12日线时，DIF下穿DEA,MACD柱线开始变绿，意味着市场开始做空。
DIF和DEA的运行灵敏度远远领先于12日、26日价格均线的灵敏度，可以通过DIF和DEA的金叉与死叉提前对价格趋势做出预测。
当股价站上60日线时，DIF和DEA先后站上MACD零轴，市场处于多头。
当股价跌破60日线时，DIF和DEA先后跌下MACD零轴，市场处于空头。
MACD金叉与死叉形态
一、黄金交叉
黄金交叉，俗称为“金叉”，是指短期指标线由下向上穿过长期指标线形成的交叉，换句话说是指标中的快线由下向上穿过慢线形成的交叉。
黄金交叉可以作为买入的依据，但其用在不同指标中时，会由于指标的不同，发生交叉的位置不同，而使其作为买入依据的可靠程度有所不同。这需要投资者在了解指标的计算原理的基础上，通过实践应用来找到更高胜率的买入点。
在中心振荡指标中，如MACD指标，发生在空方的背离之后的黄金交叉是高成功率的买点；在多方的黄金交叉也是比较好的买点或者加仓点；在空方的普通黄金交叉较前面两个买点的成功率会低些。总的来说，黄金交叉在MACD指标中作为买点的可靠程度比较高。
在区间振荡指标中，如KD随机指标，发生在超卖区的黄金交叉更为可靠；发生在超卖区之外的空方的黄金交叉，最好结合波浪理论和当时的市场氛围来综合判断是否需要介入。
黄金交叉的具体表现一般为：
（1）MACD指标的快线DIF由下向上穿过慢线DEA，如图2-12所示。
（2）KD随机指标的快线K线由下向上穿过慢线D线。
（3）RSI相对强弱指标的短周期6日RSI线由下向上穿过长周期12日RSI线。
综上所述，对于波段操作来说，“抄底”的买点，选择超卖区的黄金交叉更为可靠，这个位置的黄金交叉通常是中、短期内的“反转点”。对于较为灵敏的振荡指标，可以结合MACD来互相验证，以此提高黄金交叉的买入成功率。
二、死亡交叉
死亡交叉，俗称为“死叉”，是指短期指标线自上而下穿过长期指标线形成的交叉，换句话说是指标中的快线自上而下穿过慢线形成的交叉。
死亡交叉可以作为卖出的依据，但其用在不同指标中时，会由于指标的不同，发生交叉的位置不同，而使其作为卖出依据的可靠程度有所不同。
在中心振荡指标中，如MACD指标，发生在多方的背离之后的死亡交叉是高成功率的卖点；在空方的死亡交叉也是反弹逃命卖出机会；在多方的普通死亡交叉较前面两个卖点的成功率会低些。总的来说，死亡交叉在MACD指标中作为卖点的可靠程度比较高。
在区间振荡指标中，如KD随机指标，发生在超买区的死亡交叉更为可靠；发生在超买区之外的多方死亡交叉，最好结合波浪理论和当时的市场氛围，来综合判断是否需要离场。
死亡交叉的具体表现一般为：
（1）MACD指标的快线DIF自上而下穿过慢线DEA，如图2-12所示。
（2）KD随机指标的快线K线自上而下穿过慢线D线。
（3）RSI相对强弱指标的短周期6日RSI线自上而下穿过长周期12日RSI线。
综上所述，对于波段操作来说，“逃顶”的卖点，选择超买区的死亡交叉更为可靠，这个位置的死亡交叉通常是中、短期内的“反转点”。对于较为灵敏的振荡指标，可以结合MACD来互相验证，以此提高死亡交叉的卖出胜率。
MACD黄金买卖口诀：“买小卖小缩头缩脚”，摸透看懂，你就是高手!
买小卖小，缩头缩脚。小 指的是，红绿柱的堆而言，缩头缩脚是指红绿柱的长短而言。当股价一波比一波高时，反而红柱的堆，一堆比一堆小，证明产生了顶背离现象，应该及时卖出；当 股价一波比一波低时，反而绿柱的堆一堆比一堆小，证明产生了底背离，应该买进。买点在绿堆小时，一根比一根短买进，也就是说缩脚时买进。当红堆小时，红柱 一根比一根短时，叫缩头，卖出。
*红柱缩短：股价即将回调，对应策略是高抛。
*红柱加长：股价将连续上涨，对应策略是持有。
*绿柱加长：股价将连续下跌，对应策略是空仓。
*绿柱缩短：股价将止跌企稳，对应策略是中线资金进场低吸，一般都可以买在相对的低位。
*红柱翻绿柱=进入空头市场，后期走势以跌为主。
*绿柱翻红柱=进入多头行情，后期走势以涨为主涨。
需要注意的问题：
当MACD还是绿柱的时候，且绿柱一天比一天短，即将变成红柱的时候买进，要求红柱还没有出来，但是绿柱已经缩小的差不多的时候，其含义是在空方没有还手之力的时候，多方很容易对这个股票发动攻击行情。还有就是为了过滤骗线以及伪信号，必须也得看前期的行情是否符合条件。
MACD指标红绿柱解读：
对于能量转化来说，我们用当前最近的两块红柱长度、面积和两块绿柱长度、面积的大小对比，就可以分析出当前所处强弱状态。这四块红绿柱面积的分析，我们称之为能量的四元动态分析，四元的元素定义如下：
红最近：当前最近的红柱面积;
绿最近：当前最近的绿柱面积;
红次近：当前次近的红柱面积;
绿次近：当前次近的绿柱面积。
相关定义可参考下图：
当红柱最近非常小(甚至于没有红柱)，远远小于红次近时，做多力量往往会转化为做空，即为彻底顶背离;
当绿最近非常小(甚至于没有绿柱)，远远小于绿次近时，做空力量往往会转化为做多，即为彻底底背离;
总之，无论对于上升、震荡、下降趋势的股票来说，红柱长度、面积越大，绿柱长度、面积越小，其强势的特征就越明显;红柱长度、面积越小，绿长度、面积越大，其弱势特征就越明显。
关于股票买入点，通常要选择当前是绿柱，并且绿最近很小，且跌势趋缓(次级别出现底背离)买入。
关于股票卖出点，通常选择当前红柱，并且红柱近期小于红次近，且涨势趋缓(次级别出现顶背离)卖出。
MACD买卖形态
1、MACD黄白线贴合0轴
MACD中的DIF与DEA线长时间的在0轴附近运行，这其实是主力在吸筹、洗盘，一旦吸筹结束，两线开始向上发散的时候，就是个股买进之时，股价后期将出现大幅度的上涨行情。
2、MACD黄白线0轴上第一次金叉
DIFF与DEA线在0轴上方运行，当第一次出现金叉的时候，就是很好的买点，因为在0轴上方出现的第一个金叉是准确率是非常高的。
3、MACD三点绿
MACD翻绿，但是却不到3个，这其实是一件好事，因为股价短期调整的结果，股价后期会再一次出现放量上攻的行情，这样的个股是强庄股，投资者大胆买进，将会有很不错的收益。
4、MACD空中加油
股价处于上升行情中，股价突破前期新高，此时成交量也逐渐增加，DEA与DIFF线不断靠近，但是不相交，当股价放量上攻，两线向上发散的时候就是买进时机，后市必有大涨行情出现。
5、MACD顶背离
当股价K线图上的股票走势一峰比一峰高，股价一直在向上涨，而MACD指标图形上的由红柱构成的图形是一峰比一峰低，即当股价的高点比前一次的高点高、而 MACD指标的高点比指标的前一次高点低，这叫顶背离现象。顶背离现象一般是股价在高位即将反转转势的信号，表明股价短期内即将下跌，是卖出股票的信号。
6、MACD底背离
底背离一般出现在股价的低位区。K线图上股价还在下跌，而MACD指标图形上的由绿柱构成的图形的走势是一浪比一浪小，即当股价的低点比前一次低点底，而指标的低点却比前一次的低点高，这叫底背离现象。底背离现象一般是预示股价在低位可能反转向上的信号，表明股价短期内可能反弹向上，是短期买入股票的信号。
7、MACD黄白线0轴下方第一次死叉
DIFF线与DEA线在0轴下方运行，当第一次出现死叉的时候，卖出信号发出，准确率非常高，投资者要及时卖出手中个股，否则深套。
使用MACD指标时应该注意以下几点：
1、MACD指标最主要特点是稳健性高，可以在周期较长的期间内给出相对稳定的买卖信号。
2、MACD指标的最大劣势是指标信号过于缓慢。日线级别中的MACD指标并不适用于短线操作。
3、在中长期的上涨或者下跌行情中，投资者使用MACD指标会比较有效。
交易素质塑造中的三个阶段，让你远离以前的无效交易...
一、认知过程的调整
股市交易者都知道，金融市场操作起来很容易，下载一个交易软件，坐在电脑前点点鼠标就可以完成交易，每个投资者都试过赚钱的交易经历。那么为何这个容易操作 、回报率高的市场，成功率为何如此之低呢？因为金融市场上，投资的成功率比较低，90%的人注定是失败者，也意味着如果你想赢，就必须成为那10%，要成为那10%，你拿什么能和大家比呢？你又有多大的竞争力呢？这就需要你努力将自己变得更强，需要以你自己的实力来排序，而不是自己随心随心所欲，跟着感觉走。
那么，你的竞争力究竟在哪里呢？这是作为交易者首先应该清楚的问题。这个市场并不是说我们我们随便看几本书，看几个相关的视频，简单的培训一下就可以成功的，很多成功的交易者，都是付出了很大的金钱和时间为代价的，最后慢慢成长起来的，这不是我们每个人都能承担起的。因此我们必须要清楚地认识到，成功是经过系统科学的训练方式培养出来的， 而不是通过自己的盲目探索，自己的盲目探索的成功率是微乎其微的。
二、思维的转变
在很多人看来，只要经过科学系统的训练，再具备成功的知识后，就能稳固盈利，实际上即使你掌握了这些，成功的可能还是很低，失败归根结底是没做到，成功者之所以成功，是执行力让他做到了。
不管你入市多久，要是你一天做不到，你就走不出亏损的阴影 ，不是你不知道怎么做。而是你知道了，但还是做不到，做不到的根本原因 也不是因为你不会，而是因为你不愿意这样做，你的情绪控制不好让你缺乏动机，所以控制好情绪是你成功的关键。
三、行为的塑造
金融市场充满了机会与诱惑，很多人在这个环境下都难以做到自律，这些都与交易者的交易动机有关 ，很多交易者都很随意，他们追求绝对的自由，殊不知，自由都是相对的。
“制定你的计划，交易你的计划”，在交易之前就做好计划，一旦你进场了，你就得按计划交易，不要情绪化交易；其次，投资者不仅要把赚钱的交易做准确，而且要处理好亏损；最后一个关键因素就是风险的控制，要管控好风险，保证交易顺利进行。
交易永无止境，因为你不会看到完全相同的盘面，一切都在变化中，只要我们掌握好规律，拥有良好的交易素质，不断与时俱进，成功就是必然的事。
既然市场我们是改变不了的，只能改变的就只有自己。即市场不会错，错的只有自己。回忆当时决定按下确认时的买入理由是什么?按确认时人总是相信某些理由，根据综合信息判断升还是跌。亏损是市场给学生打分。该考试不及格。是否构成买入价位上升的理由、条件不充分?是否一开始我们的依据、判断标准有误?是否与认定的因素没有必然的联系?是否长、中、短线操作策略混乱?是否没有按原制订的交易计划严格执行呢?其中没有专家能给出标准唯一答案。只能靠投资者自己不断总结、完善。(但注意就算盈利了如果策略、方法是错的也不能视为成功经验)。
无论任何判断市场的分析方法，都是交易者通过总结得出的。评价该分析法是否有效的标准为是否能长期稳定地帮助交易者减少风险保本获利。不要介意分析法是否为主流方法，是否百份百科学。只要能有效使交易长期稳定地获利，市场就已验证投资者所总结方法有效。可运用在交易中。
炒股绝非赌博靠运气，大家要不断总结学习，只有深刻的了解市场，才可以长期生存。文章分享就为了给大家在这个没有硝烟的战场上架设一个灯塔，为选股发愁的股民提供一个好的思路，为把握不好买卖点的股民提供一个好的参照。希望大家利用时间，花点精神学习一套操作方法，这将是一生中受用无穷的技能。有一套符合自己的操作模式之后，你将会发现，原来你拥有一口会自动出泉的井，那将是人生一大乐事。
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