招商银行 宁波银行 兴业银行等连创新高 银行股大火 什么逻辑

相对前两天的超极端行情，今天市场有所回暖，银行股大涨。

早盘的时候，市场延续了拉龙头的状态，银行股和各个板块龙头股上涨，但午后市场开始跳水，明显看到指数的盘中波动开始增大，可见临近春节投资者持股心态不稳定，短线操作难度依然较大。相对外围市场，晚间美股三大指数集体收涨，纳指、标普500指数创收盘新高，外围这么火热，A 股依然这么疲弱，实在是没玩头！

整体看，当前市场依然是茅台们疯长，小票普跌，资金抱团买少数核心资产，市场分化，有数据统计，自2020年8月5日以来，以小盘股为代表的中证1000阶段见顶后逐步回落，跌幅达17.3%，而以大盘股指数代表沪深300涨幅达14.5%。在此期间，市值在50亿-200亿的股票下跌平均数达11.74%；50亿以下公司表现最惨烈，跌幅达24.28%。现在这种分化，巨头的上涨，直接粉饰了指数的弱势，而且主流板块中，军工、科技、新能源、医药、券商等基本都处于调整中，只有茅台为代表的白酒以及极个别细分领域的龙头强势，比如银行股中的招商银行、化工股中的扬农化工、眼科界的爱尔眼科等，出现这种行情，还是资金太过于恐慌，主力也是不敢去做其他，全部都去干确定性强的了。

先说说今天大涨的银行股，招商银行连创三天新高！市值突破1.4万亿元，宁波银行、杭州银行、兴业银行等再创出历史新高，银行股之所以能这么强势，东哥认为很大程度上是亮眼的业绩，截至1月30日，已有17家银行披露业绩快报。归母净利润增速均为正，15家银行盈利增速超一致预期。可以发现银行的业绩增速虽然较低，然而内部却存在着大量业绩超预期的个股。而且2020年四季度银行平均营收同比增长10%，平均净利润同比增长达35%。

东哥记得上周业绩预告，在没有全部披露完成的情况下，招商银行的净利润预期是最高的，近千亿，千亿有多高，和茅台对比一下就知道了，茅台最大的优势就是净利润高，但也就是400多亿，营收还不到千亿，所以整个盈利性上，银行确实是很强大的，就招商银行的净利，是多个龙头股之和，在业绩相继披露下，投资者们开始倾向于确定性。银行股自然受到追捧因此，相比估值高企的机构抱团股，低估值又有业绩增长的银行也重回资金视野。目前多家投资机构和明星基金经理的关注！

多位大佬加仓银行，今年1月，公募基金谢治宇大幅加仓兴业银行。此外，知名私募投资人林园，也通过基金买入银行。银行除了业绩确性的逻辑，市场预计1月新增信贷会超预期，这也是刺激银行上涨的因素。

对于银行，其实东哥不太感冒，但不得不承认，确实存在像招商银行、宁波银行、兴业银行等不断走趋势的，这些也属于核心资产，但其他的银行股就只是投机了！

但是很多人在吐槽，银行涨上天，保险、券商跌成狗，这市场也太不合理了，这还是机构亲银行的原因，券商自之前疯牛猛拉后就被市场资金放弃了，目前情况看，券商要起来，除非个股止跌反弹，这么极端的市场，券商希望不大，看节后了！

而保险很大程度上受到参股蚂蚁的影响，出现大幅下滑，目前蚂蚁集团与监管机构就整改达成一致，方案或春节前公布，这意味着蚂蚁安全落地了，这对参股的保险股是利好，另外从业绩看，就拿龙头中国平安来说，2020年净利润1431亿元，市场预估的是1315.1亿元，可以说是超预期的，但同比降4.2%，这是过去12年以来，平安第一次出现净利润下滑，看来yi情对保险业冲击不小，这也是平安等保险一直涨不起来的原因，但客观来说，平安还是非常优秀的公司。而保险的其他资产，可以说也是过度杀跌了，在业绩改善后，势必会涨起来！

整体看，节前最后几个交易日，依然还是一句话，注意控制仓位，一定不要再参与短线，追涨杀跌，但也不要过分恐慌，有人问我，中信说，今年春节不建议大家持股过节，要规避风险，是不是不能持股过节，东哥想说，依然是分情况，垃圾股就别想了，好票就拿着吧！

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